Разработка внутренних документов

1. Разработка внутренних документов для лицензирования деятельности по скупке золота у ИП

2. Цели и задачи

2.1. Цель: разработать полный комплект внутренних документов, необходимых для соблюдения требований законодательства и эффективной организации работы ИП в сфере скупки золота.

2.2. Задачи: * Анализ действующего законодательства РФ в сфере оборота драгоценных металлов и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). * Разработка внутренних документов с учетом специфики деятельности ИП и требований лицензирующего органа. * Обеспечение соответствия разработанных документов требованиям законодательства РФ, в том числе Федеральному закону № 115-ФЗ. * Предоставление консультаций по вопросам применения разработанных документов. * Своевременное внесение изменений в документы в случае изменения законодательства или требований лицензирующего органа.

3. Перечень разрабатываемых документов:

• 3.1. Правила внутреннего контроля (ПВК) по ПОД/ФТ:
• ПВК должны соответствовать требованиям Федерального закона № 115-ФЗ и нормативным актам Банка России.
• Должны включать положения о порядке идентификации клиентов, выявлении подозрительных операций, порядке обучения сотрудников (если есть), порядке взаимодействия с Росфинмониторингом.
• Должны учитывать специфику деятельности ИП (скупка золота у населения).
• Должны включать примеры признаков подозрительных операций, характерных для данной сферы деятельности.
• Должны определять порядок хранения документов и информации, связанных с ПОД/ФТ.
• Должны быть разработаны в соответствии с действующим законодательством и с учетом рекомендаций Росфинмониторинга.
• Должны содержать все необходимые приложения (например, форма анкеты клиента).
• 3.2. Положение о порядке приема и учета драгоценных металлов:
• Должно регламентировать процесс приёма золота у физических лиц (проверка документов, взвешивание, определение пробы, оформление документов).
• Должно содержать правила учета драгоценных металлов (журнал учета, инвентаризация).
• Должно содержать правила хранения драгоценных металлов, а также правила внутреннего контроля за движением драгоценных металлов.
• Должно соответствовать требованиям законодательства и лицензирующего органа.
• Должно предусматривать порядок оформления документов при приеме и учете драгоценных металлов.
• 3.3. Должностные инструкции для персонала, работающего с драгоценными металлами (если есть наемные сотрудники):
• Должны определять обязанности, права и ответственность сотрудников, работающих с драгоценными металлами.
• Должны включать положения о соблюдении требований законодательства, правил внутреннего контроля и техники безопасности.
• Должны предусматривать ответственность за неисполнение должностных обязанностей.
• Должны включать требования к квалификации персонала и его обучению в сфере ПОД/ФТ.
• Должны быть разработаны с учетом специфики деятельности ИП.
• 3.4. Журнал учета операций с драгоценными металлами (образец):
• Должен содержать все необходимые графы для учёта операций с драгоценными металлами (дата, время, данные клиента, описание принятого золота, вес, проба, сумма, подписи).
• Должен быть разработан в соответствии с требованиями законодательства и лицензирующего органа.
• Должен быть представлен как в электронном виде, так и в виде готового к печати образца.
• 3.5. Форма закупочного акта:
• Должна содержать все необходимые реквизиты для оформления сделки по скупке золота у физических лиц.
• Должна включать поля для указания данных клиента, описания сдаваемого золота, суммы сделки, подписей сторон.
• Должна соответствовать требованиям законодательства и лицензирующего органа.